2025年夏開始「つみえーる」投資と保険の融合で資産形成をサポート

つみたて投資と保険の融合「つみえーる」サービスの概要

レオス・キャピタルワークス株式会社とT&Dフィナンシャル生命保険株式会社は、2025年夏ごろより新たな金融サービス「つみたて継続保険『つみえーる』」を提供開始することを発表しました。このサービスは、つみたて投資と保険が一体となったもので、特に資産形成をサポートすることを目的としています。

「つみえーる」は、レオス・キャピタルワークスが運用する投資信託「ひふみ」シリーズへのつみたて投資と、T&Dフィナンシャル生命保険が提供する無配当特定疾病障害介護保障保険（団体型）を組み合わせたものです。この新しいサービスは、つみたて予定金額を保障する日本初の保険商品です。

「つみえーる」サービスの特徴

このサービスには、顧客の資産形成を支援するための3つの「えーる」機能が含まれています。

• シミュレーションで目標が見「えーる」：顧客の目標達成に必要なつみたて金額をシミュレーションし、具体的な投資計画を提示します。
• つみたて投資で利益を「えーる」：「ひふみ」シリーズの投資信託へのつみたて投資を通じて、投資のリターンを期待できます。
• 保険でつみたて投資に「えーる」：万が一の事態に備え、給付金等が支払われることで、つみたて投資を継続することが可能です。

加入対象者と保障内容

「つみえーる」への加入対象者は、レオス・キャピタルワークスの直販口座で毎月同額のつみたて契約を利用している顧客です。また、NISAでのつみたても対象となります。

具体的な保障内容は以下の通りです。

保険商品名

無配当特定疾病障害介護保障保険（団体型）

引受保険会社

T&Dフィナンシャル生命保険

保障プラン

• 通常プラン：死亡＋障害・介護に対応
• 充実プラン：死亡＋障害・介護＋三大疾病に対応

保障金額

保険対象積立金額×12か月×支払要件該当日以後、保障期間満了までの年数

保険料払込方法

クレジットカード払い

申込方法

ひふみ公式サイトまたはひふみWebサービスから申し込み可能

レオス・キャピタルワークスの企業理念と背景

レオス・キャピタルワークスは、2003年に創業された資産運用会社であり、「資本市場を通じて社会に貢献します」という経営理念のもとで活動しています。同社が運用・販売する投資信託「ひふみ」シリーズは、長期にわたる資産形成を支援することを目的としています。

また、レオス・キャピタルワークスは、国内外の企業年金基金や機関投資家向けに資産運用サービスを提供しており、幅広い金融サービスを展開しています。これにより、顧客のニーズに応じた多様な投資選択肢を提供しています。

サービスの提供開始と今後の展望

「つみえーる」は、2025年夏に提供が開始される予定です。このサービスは、特に資産形成を重視する顧客にとって大変魅力的な選択肢となるでしょう。日本初のつみたて継続保険として、万が一の事態に備えながら、つみたて投資を継続できる点が大きな特徴です。

このサービスを通じて、顧客は安心して資産形成を進めることが可能となり、将来的な経済的安定に寄与することが期待されます。

このように、「つみえーる」は投資と保険の融合による新たなサービスであり、顧客の資産形成を支援するための強力なツールとなるでしょう。今後のサービス展開に注目が集まります。