6月30日開始「つみえーる」新教育資金プロジェクトの全貌

新・教育資金プロジェクトの始動

レオス・キャピタルワークス株式会社は、2025年6月30日より新たな社会課題「20/60問題」に挑むべく、『新・教育資金プロジェクト』を始動します。このプロジェクトは、現役子育て世代が直面する教育資金の準備と健康不安のダブルリスクに対処することを目的としています。レオス・キャピタルワークスは、T&Dフィナンシャル生命保険株式会社と共同開発した新しい金融商品「つみえーる」を提供します。

「つみえーる」は、教育資金のつみたてと生活保障リスク（死亡、障害、介護、三大疾病）を同時に支援する日本初のつみたて継続保険です。万が一の際にも給付金により、つみたて投資を継続できる仕組みを提供し、子どもの教育資金や家族の将来の資産形成を支援します。

20/60問題とは

「20/60問題」とは、子どもが成人（20歳）を迎える頃に親が還暦（60歳）を迎える家庭が増加している現象を指します。この問題は、ライフスタイルの多様化に伴い、家庭の経済的負担が増大することを意味しています。国勢調査によると、こうした家庭は現在10人に1人を超え、平均初産年齢も1980年代の約26歳から2022年には31歳まで上昇しています。

この結果、子どもの教育費の準備に加え、自身の定年後の生活資金や健康不安、親の介護といった複数のライフイベントが同時期に発生することが多くなり、家庭が直面する経済的課題が複雑化しています。レオス・キャピタルワークスは、この現実を「20/60問題」として社会に提起し、T&Dフィナンシャル生命保険と共にこの課題に対応するための新サービス「つみえーる」を開発しました。

「つみえーる」の特徴

「つみえーる」は、教育資金のつみたてと生活保障リスクを同時にカバーする新しい保険商品です。具体的には、以下のような特徴があります。

• 教育資金のつみたて: 「ひふみ」シリーズの投資信託へのつみたて投資が可能です。
• 生活保障リスクのカバー: 死亡、障害、介護、三大疾病に対応する保険が付帯します。
• NISA対象: NISAでのつみたても対象となります。
• 万が一の給付金: 万が一の際には給付金を受け取ることで、つみたて投資を継続できます。

また、「つみえーる」には3つの「えーる」機能が搭載されています。

1. 目標達成のシミュレーション: 必要なつみたて金額をシミュレーションし、目標達成をサポートします。
2. 投資リターンの期待: つみたて投資を通じて、投資のリターンを得ることが期待できます。
3. 万が一の保険金: お客様に万が一のことがあった際には、保険金が支払われます。

「つみえーる」の詳細情報

以下に「つみえーる」の具体的な情報をまとめます。

新・教育資金プロジェクトの取り組み

レオス・キャピタルワークスは、新・教育資金プロジェクトの一環として、教育資金や資産形成を支援する取り組みを行います。具体的には、体験型イベントや、現役保育士でインフルエンサーの「てぃ先生」と連携した専用ページの開設を予定しています。

首都圏を中心に親子で参加できる金融教育や教育資金に関するイベントを開催し、体験型ワークショップや専門家によるトークセッションなど、多彩なプログラムを検討中です。また、子育て世帯の経済課題に対する解決策をわかりやすく発信するためのコンテンツも順次公開していく予定です。

まとめ

レオス・キャピタルワークス株式会社が提供する「つみえーる」は、教育資金と生活保障リスクを同時にカバーする新しい金融商品です。子どもが成人する頃に親が還暦を迎える「20/60問題」に立ち向かうための取り組みとして、家庭の経済的負担を軽減することを目指しています。今後のイベントや情報発信を通じて、子育て世帯の支援を強化していく予定です。

以下に本記事で取り上げた内容を整理しました。