ドミニオンLINEでクレカ変更が可能に｜会議の要点

ドミニオンの契約サポートLINEが進化 — クレジットカード変更がリッチメニューで可能に

2025年12月14日13時に発表されたUnited BM Wealth Limitedの12月FA全体会議の内容のうち、まず注目されるのはドミニオンの契約サポートLINEの機能更新です。従来、オフショア投資の積立に使用するクレジットカードの変更はアドバイザーへの連絡を必要としていましたが、新たにLINEのリッチメニューから直接「クレジットカード変更申請」が行えるようになりました。

この更新により、契約者の手続き負担が軽減され、手続きのスピードと利便性が向上します。United BM Wealth Limitedは、契約手続きのサポートやLINEを通じたアフターサポートを提供しており、ドミニオン契約者の増加に合わせたサービス拡充が進められます。なお、プレスリリース内には「公式LINEはこちら」との案内が含まれていました。

ドミニオン変更手続きに関する詳細

ドミニオンは英国王室属領ガーンジー島の投資信託会社で、ファンドラップを用いた運用が特徴です。クレジットカード変更を含む契約に関する手続きをLINEで簡潔化することで、契約者の利便性が高まります。

変更手続きの簡略化は、契約者の継続的な積立や資産運用の安定化にも寄与します。United BM Wealth Limitedでは、オフショア投資の運用を支援するために、こうしたデジタル対応を順次導入していく方針です。

コンベンション表彰式 — 半期ごとの成果を共有する場

United BM Wealth Limitedは毎年6月と12月にコンベンション表彰式を開催しており、12月下旬にも表彰式を実施する予定です。全ての代理店が参加し、上半期と下半期における優れたパフォーマンスを表彰することで、チームの成長を可視化することを目的としています。

表彰式は成果や成長を分かち合う場であり、次の目標に向かう契機となるよう設計されています。開催当日は特別ゲストを招き、代表取締役の大越朝氏との対談イベントも企画されています。こうした対談や講演を通じて、金融の学びや代理店活動の楽しさを伝えることが狙いです。

表彰式の位置づけと当日のプログラム例

表彰式は単なる表彰に留まらず、チーム全体のモチベーション向上を目的としたコミュニケーションの場です。受賞者の成果を具体的に示すことで、他のメンバーにも学びの機会が提供されます。

当日のプログラムは、開会挨拶、上半期／下半期の表彰、特別ゲストとの対談、ネットワーキングといった構成が想定されています。対談では経営層と現場の視点をつなぎ、代理店の知見向上を図る設計です。

• 開催時期：12月下旬（毎年6月・12月の年2回）
• 参加者：全代理店
• 内容：表彰、代表者対談、ゲスト講演、ネットワーキング

2026年1月のマレーシア研修ツアー — ラブアンを含む現地視察と法人設立の可能性

United BM Wealth Limitedは2026年1月13日〜14日に、代理店や富裕層、経営者を対象としたマレーシア研修ツアーを開催します。ツアーの目的は現地のオフショア金融センターや親会社の拠点を見学し、資産形成に関するノウハウを直接学ぶことです。親会社はBill Morrisons International Limitedであり、ラブアン島を中心とした実務的な視察が行われます。

マレーシアのラブアン島は、法人設立や税制面での優位性があり、オフショアを活用した資産形成を検討する参加者にとって重要な視点を提供します。研修ツアーでは現地事情や法制度、税制上のメリット等を踏まえた解説が予定されています。

ラブアン島の法人環境と参加要件

ラブアン法人は外国人の1人株主・役員で設立可能ですが、プレスリリースでは設立条件として「年間粗利益3,000万円以上のオンライン完結できる事業をお持ちの方に限る」と明記されています。条件を満たした場合、法人税率3%・株式配当非課税という税制優遇が受けられます。

研修ツアーを通じて、ラブアンの法人設立の手続きや運用イメージ、税務上の取り扱いについて専門的な知見を共有することが計画されています。過去のマレーシア資産形成ツアーのレポートも参照可能です（過去のツアー詳細）。

United BM Wealthの価値観と主な取り扱いオフショア商品

全体会議の締めくくりでは、United BM Wealth Limitedが社員・代理店に徹底して求める「10の価値観」が再確認されました。これらの価値観は同社のサービス提供や顧客対応の基盤となる方針です。

併せて、同社で契約が多いオフショア投資会社としてRL360°、ドミニオン、サンライフ・ファイナンシャル（サンライフ香港）の3社が紹介され、それぞれの特徴や商品性が説明されました。

10の価値観（United BM Wealth Limited）

全社員および代理店が遵守・実践すべき価値観として以下の10項目が示されました。これらは顧客利益の優先や倫理遵守、長期的視点に重きを置いた内容です。

• 徹底した顧客第一主義
• 常識に囚われないグローバルな視点を持つ
• 至誠を尽くす
• 革新と成長を習慣化する
• 本質的な金融教育の普及
• 社会貢献と国際協力
• チームワークと多様性の尊重
• 長期的視点と信頼構築
• 倫理と規範の遵守
• 社会問題の解決＝利益

これらの価値観に沿って、同社は自社の利益よりも顧客の利益を優先し、資産形成を通じて契約者の将来の金銭面の不安を解消することを目指すと明言しています。

主な取り扱いオフショア商品と特徴

United BM Wealth Limitedで契約が多い3社それぞれの特徴は以下の通りです。各社とも国際的に信頼される商品ラインナップを有しており、日本人の資産形成手段として利用されています。

RL360°

イギリス王室属領マン島の生命保険会社で、3種類のボーナスと350種類以上のファンド選択肢があることが特徴です。手数料を相殺しつつ高い自由度で運用が可能で、条件によっては手数料を最大1.9%まで低減できます。長期の資産形成を目的とする契約者に多く選ばれています。

詳細は同社の紹介ページをご参照ください：RL360° 会社概要

ドミニオン

英国王室属領ガーンジー島の投資信託会社で、約20種類のファンドラップから最大10種類を選択して運用可能です。手数料は2.65〜1.15%と比較的低廉であり、新たにビットコインETFの取り扱いを開始したことが日本人契約者増加の要因とされています。

ドミニオンではビットコインETFと金ETFを6：4で保有し、リバランスで上振れを狙う「デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略」が紹介されています。詳細：戦略の詳細

サンライフ・ファイナンシャル（サンライフ香港）

カナダ本社で運用資産総額が1兆5,400億ドルを超える大手生命保険会社です。終身保険や年金、医療保険など商品群が幅広く、時間経過によって解約返戻金が増加する構造とされています。契約者や被保険者の変更に柔軟に対応する商品もあり、資産継承や目的別の活用が可能です。

詳細および商品情報：サンライフ香港 会社概要、SunJoy Global II / SunGift Global II 商品情報

United BM Wealth Limitedはオフショア投資の契約手続きやプライベートバンク開設支援を主なサービスとして、日本人の資産形成支援を行っています。資産形成の無料相談の案内があり、詳細は同社のウェブサイトや問合せ先で確認できます。

要点の整理

本稿では12月FA全体会議で発表された主な取り組みを整理しました。ドミニオンのLINE機能更新、12月下旬に予定されるコンベンション表彰式、2026年1月のマレーシア研修ツアー、そして同社が掲げる10の価値観と主要な取扱商品について、発表されている全情報を網羅して掲載しています。

以下の表は本文で触れた主要項目をわかりやすく整理したものです。

以上が12月FA全体会議で告知された内容の整理です。本稿では発表内容を正確に伝えることを優先して記載しました。