楽天家計簿が無料資産形成相談を開始 初回でぐるめギフト進呈
ベストカレンダー編集部
2026年4月6日 18:42
資産形成相談開始
開催日：4月6日
📅 カレンダーに追加：Google｜iPhone/Outlook
無料の資産形成相談プログラムが始動：第一弾の概要と開始日時
楽天グループ株式会社が運営する家計管理アプリ「楽天家計簿」は、ユーザーの家計管理から資産形成までを支援する新たな取り組みを開始しました。本取り組みの第1弾として、「はじめての無料資産形成相談 選べるぐるめ プレゼントプログラム」を2026年4月6日（月）10:00より実施します。楽天グループ株式会社による本リリースは、2026年4月6日15時45分に配信されています。
本プログラムは、家計管理アプリを起点に金融サービスと連携し、ユーザーが自身の家計状況を把握したうえで将来の資産形成に主体的に向き合う機会を創出することを目的としています。期間中、対象条件を満たした方にはデジタルギフトを進呈するキャンペーン要素も含まれます。
開始日時・申込方法の詳細
プログラムの開始日時は2026年4月6日（月）10:00です。申し込みは専用ページから行います。申込時には楽天IDの使用が必要となりますので、利用者は事前に楽天IDを準備してください。
専用ページのURLは以下のとおりです。申し込み・詳細確認は特設ページを参照する必要があります。
https://hoken.rakuten.co.jp/rakuten_kakeibo/
プレゼント内容と対象条件・注意事項
本プログラムで進呈される特典は、デジタルギフトの「選べるぐるめギフトカード」550円分です。進呈対象は、以下の条件をすべて満たした方に限定されます。
- 専用ページから楽天IDを使用して「はじめての無料資産形成相談」を初めて申し込んだ方
- オンラインで資産形成および生命保険に関する相談を実際に行った方
プレゼントプログラムの詳細については特設サイトで確認することができます。また、プログラムは予告なく変更・中止される場合がある点が明記されています。
連携体制と相談の中身：楽天インシュアランスプランニングとの協働
本取り組みは、金融商品仲介業者である楽天インシュアランスプランニング株式会社と連携して実施されます。連携により、資産運用や生命保険に関する専門的なアドバイスを提供できる体制が整えられています。
相談はオンラインで行われる形式です。楽天IDを用いて専用ページから申込を行い、オンライン面談にて資産形成や生命保険に関する相談を受ける流れになっています。
連携の役割と提供されるサービス
楽天インシュアランスプランニング株式会社は金融商品仲介業者として、投資や保険に関する助言・紹介を行う役割を担います。相談者は中立的な情報に基づいた説明や選択肢の提示を受けることが想定されています。
相談の実施はオンラインで完結するため、場所に依存せず申し込み・利用が可能です。相談の結果として具体的な商品提案が行われる場合には、必要に応じて詳細な説明や手続き案内が提供されます。
相談で扱う主なテーマ
相談で想定されている主なテーマは、資産形成（運用全般）と生命保険に関する事項です。これらを組み合わせて、ユーザーの家計状況やライフプランに適した助言を行います。
相談内容の例としては、長期的な資産形成の方針やリスク許容度の整理、保険の見直しや新規加入の必要性、資産配分の考え方などが含まれます。相談は初めて資産形成に触れる利用者も対象としている点が明示されています。
「楽天家計簿」の機能と本取り組みが目指す意義
「楽天家計簿」は無料で利用可能な家計管理アプリで、日々の収支や資産状況を自動で集約・可視化する機能を備えています。銀行口座やクレジットカード、携帯電話料金、ショッピングサイトと連携することで、収入・支出を自動集計し、グラフやカテゴリー別に表示します。
さらに、証券や年金、カードローンなどを含む総合的な資産の一元管理にも対応しており、多くのユーザーが日常の支出管理から将来の資産形成まで幅広い目的で活用しています。今回の取り組みはこうした日々の家計管理機能と専門家による相談機能を結びつけることが狙いです。
アプリの主な機能と利点
以下は「楽天家計簿」の主な機能とその説明です。機能は自動連携と可視化、資産の一元管理に大別されます。
| 機能 | 説明 |
|---|---|
| 自動データ集約 | 銀行口座、クレジットカード、携帯料金、ショッピングサイト等と連携し、収入・支出を自動で集計します。 |
| 可視化（グラフ・カテゴリ） | 支出カテゴリ別や期間別のグラフ表示により、家計の流れを直感的に把握できます。 |
| 資産一元管理 | 証券、年金、カードローンなどを含めた総合的な資産状況をまとめて管理できます。 |
| 無料で利用可能 | 基本機能は無料で提供され、多くのユーザーが日常の支出管理から資産形成まで活用しています。 |
公式サイトのURLは以下です。詳細や機能紹介の確認は公式ページで行えます。
https://personal-finance.rakuten.co.jp/
取り組みが目指すこと：背景と意義
本取り組みは、近年の物価上昇やライフプランの多様化を背景に、家計管理だけでなく将来設計としての資産形成への関心が高まっている状況に対応するものです。家計の現状把握と将来設計を結び付けて考える機会を創出することが主な意義です。
具体的には、日々の収支を可視化することで問題点や改善余地を明確にし、専門家による相談を経て資産形成や保険の見直しといった次の一手に繋げることを目指しています。金融サービスとの連携により、単独の家計管理アプリを超えた包括的な支援の提供を図ります。
プログラム要点の整理と参考情報
ここまでの情報を整理し、本プログラムの主要ポイントを一覧化します。プログラムの申込条件、特典、連携先、開始日時、公式案内など、重要なデータをまとまった形で確認できます。
以下の表は本リリースに記載されたすべての主要事項を網羅的にまとめたものです。申込前の確認や関係者間での共有に活用できるよう構成しています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 発表元 | 楽天グループ株式会社（プレスリリース配信日時：2026年4月6日 15時45分） |
| 取り組み名（第1弾） | はじめての無料資産形成相談 選べるぐるめ プレゼントプログラム |
| 開始日時 | 2026年4月6日（月）10:00 |
| 申込方法 | 専用ページから楽天IDを使用して申し込み（URL：https://hoken.rakuten.co.jp/rakuten_kakeibo/） |
| 進呈内容 | デジタルギフト「選べるぐるめギフトカード」550円分 |
| 進呈対象条件 | 1) 専用ページから楽天IDを使用して「はじめての無料資産形成相談」を初めて申し込んだ方、2) オンラインで資産形成および生命保険について相談を行った方 |
| 連携先 | 楽天インシュアランスプランニング株式会社（金融商品仲介業者） |
| 相談形式 | オンラインによる資産形成および生命保険に関する相談 |
| 対象アプリ | 楽天家計簿（無料の家計管理アプリ。銀行口座、カード、携帯料金、ショッピングサイト等と連携し収支を自動集約。証券、年金、カードローン等を含む資産の一元管理が可能） |
| 公式情報・参照URL | プログラム専用：https://hoken.rakuten.co.jp/rakuten_kakeibo/ ／ 楽天家計簿公式：https://personal-finance.rakuten.co.jp/ |
| 注意事項 | プレゼントプログラムの詳細は特設サイトで確認。プログラムは予告なく変更・中止する場合あり。 |
上記の表は本リリース中に記載された情報を忠実に整理したものである。申込や利用を検討する場合は、必ず特設サイトおよび公式サイトで最新情報と詳細条件を確認することが必要である。
（本記事は、2026年4月6日付の楽天グループ株式会社のプレスリリースに基づいて作成しています。）
