MCエキスパートクラウドに機微情報マスキング機能導入

保険面談の記録課題と、機微情報を守る新しい運用設計

録音や録画が制限される保険募集の現場では、面談の記録方法が長年の課題となってきました。株式会社Wizleapは、2026年5月22日10時00分に発表したプレスリリースにおいて、保険代理店向け業務品質管理クラウドシステム「MCエキスパートクラウド」に新機能を追加したことを明らかにしました。新機能は、AI文字起こしから機微情報を管理者承認制で除去する「面談レポートの機微情報マスキング機能」です。

保険相談の会話の中では、自然に既往症や健康状態などの機微情報が語られることがあります。これらの機微情報を、そのまま履歴に保存すると取扱いに関するリスクが生じるため、保険業界全体で運用方針の見直しが進んでいます。Wizleapはこうした背景を踏まえ、AIによる文字起こしの利便性を維持しつつ、証跡品質とコンプライアンス統制の両立を図る運用設計を採用しました。

発表

株式会社Wizleap（東京都渋谷区、代表取締役 谷川昌平）・プレスリリース日：2026年5月22日 10:00

課題

録音・録画が制限される面談での正確な記録と、機微情報の取り扱い

MCエキスパートクラウドの機微情報マスキング機能の仕組み

本機能は、録音・録画が難しい現場で、面談内容を「音声入力→AI文字起こし」として残す際に、混入し得る既往症や健康状態などの機微情報を、管理者の承認を経て除去する仕組みです。削除権限を管理者に限定することで、募集活動におけるコンプライアンスリスクのある案内や発言を管理部門が検出できる体制を整え、認定代理店としての証跡品質を担保します。

開発に際して検討された運用設計として「募集人本人に削除させる」選択肢もあったものの、本人による自己隠蔽のリスクを避けるため、最終的に削除権限を管理者に限定する設計が採用されました。これにより、法令遵守と証跡の完全性を両立する運用を実現しています。

マスキングの具体的なフロー

マスキングは以下の3つのステップで実行されます。募集人による範囲選択と申請、管理者による承認・実行、必要に応じたAI生成サマリーの一括削除です。申請は複数範囲を1件にまとめられるため、実務上の操作性にも配慮されています。

具体的なステップは次のとおりです。

1. 募集人が文字起こしの中からマスキング対象とする範囲を選択し、マスキング申請を行う。
2. 管理者が内容を確認のうえ承認・実行することで、該当箇所が置換（黒塗り）され、データベース上からも削除される。
3. 必要に応じて、AI生成サマリー（PDFスライド／次回以降のアドバイス）を管理者が一括削除する。

サマリー削除とAI対応

本機能では文字起こしだけでなく、AIが生成するサマリーに対しても削除対応が可能です。AI生成のPDFスライドや次回以降のアドバイスに機微情報が反映されている場合、管理者はそれらをまとめて削除できます。

これにより、AIを活用した業務効率化の利点を維持しつつ、AI生成物に含まれる機微情報の二次利用・二次保存によるリスクを低減できます。

権限設計、主な機能、期待される効果と関連サービス

本機能で提供される操作は大きく2系統に分かれます。1つは募集人が行う「マスキング申請」、もう1つは管理者が行う「サマリー削除」です。募集人は申請のみ可能で、承認・実行やサマリー削除は行えません。管理者は申請の確認から承認・実行、サマリーの削除まで一連の操作を実施できます。

この権限設計により、募集人が自身の判断で証跡を直接書き換えられない構造とすることで、募集活動におけるコンプライアンスリスクのある案内や発言を本人が後から消すことを防止します。組織的に検出・保全・削除のルールを運用することが可能です。

期待される効果として、機微情報を履歴に残すリスクの低減、および募集人本人による自己隠蔽の構造的防止が挙げられます。これにより、認定代理店としてのコンプライアンス統制と証跡品質を両立させることが可能になります。

• 機微情報を含む記録の誤った保存を防止
• 募集活動の運用監査や管理部門による検出体制の強化
• AI生成物の適切な管理とリスク低減

Wizleapは引き続き、業務品質評価基準をクリアした認定代理店としての知見をシステムに反映し、保険代理店の現場における業務品質とコンプライアンス統制の両立を支援するとしています。

また、同社は「マネーキャリア」や「MCマーケットクラウド」といった関連サービスを展開しており、今回の機能はこれらのサービス群と連携して募集人の業務品質向上と業務効率化に寄与することが見込まれます。

関連サービス（概要）

マネーキャリア：お金の相談プラットフォーム。資産形成やライフプラン、保険の見直しなどの相談が可能。オンラインマネーセミナーを開催。URL：https://money-career.com/

マネーキャリア保険ランキング：保険商品の比較サービス。URL：https://money-career.com/ranking

MCマーケットクラウド：アポ配信企業向け案件配信システム。URL：https://marketcloud.money-career.com/

MCエキスパートクラウド：募集人の業務品質向上とAI業務効率化を実現する顧客管理システム。有料版では業務品質評価基準に対応したレポート機能を搭載。

発表内容の要点整理（表）と締めくくり

以下の表に、本プレスリリースの主要な情報を整理します。本機能の導入により、AI文字起こしを活用した面談記録の利便性を維持しつつ、機微情報の取り扱いに関するリスクを低減する運用設計が明確になります。

以上がWizleapによる「面談レポートの機微情報マスキング機能」の発表内容の要点です。機能はAIの利便性を活かしながら、管理者承認制によって証跡の完全性とコンプライアンス統制を高めることを目的としています。プレスリリースには画像素材のダウンロード情報も記載されています。